日赚4.3亿元!五大上市险企2018年合计净利润1581亿元

每经记者:袁园 每经编辑:姚祥云

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近日,A股五大上市险企2018年年报悉数披露完毕。从年报来看,优化业务结构,聚焦保障型业务,通过续期业务推动增长,是上市险企寿险业务发展的共同路径。2018年,在各家险企的转型变革中,回归保障的发展方向更加明晰,寿险公司更为重视价值增长。尽管上半年保费收入增幅和新业务价值增速都有所下降,但在第四季度多家已呈现回暖趋势,并将在2019年延续价值增长的主基调。

上市保险公司2018年年报于近日陆续披露完毕,其中A股五大上市险企都交出了不错的成绩单。从年报数据可以看出,各大险企纷纷加大保障型业务发展力度,投资风格稳健。专家分析指出,企业优化业务结构势在必行,科技手段的应用为保险业高效发展创造了条件。

(记者 张永以
张爽)
3月份是上市保险公司的年报披露季,目前中国平安、中国人寿、中国太保、新华保险、中国人保年报均已经披露。从各公司披露的数据上看,即使2018年多数公司都过得比较艰难,上市保险公司依然交出了令人满意的成绩单。

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随着中国人寿年报的发布,A股五大上市险企的年报均已出炉。总体来看,五大上市险企2018年度业绩整体呈现稳健增长的态势。据统计,2018年中国人寿、中国平安、中国太保、中国人保、新华保险共实现归属于母公司股东的净利润1581.9亿元,与去年同期基本持平,相当于日赚约4.3亿元。

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利润有升有降运行基本稳定

拥有7万亿资产的中国平安集团的年报数据非常吸睛。平安集团的营运利润和新业务价值增长超越市场预期:2018年,公司股东应占营运利润增加18.9%至1125.73亿元;股东应占净利润增加20.56%至1074.04亿元。平安集团下的寿险、财险、银行、资管和科技板块对利润的贡献度分别为62.5%、10.8%、12.8%、11.4%和6%,多元化盈利来源使得平安内含价值对利率的敏感性较低。

图片来源:每日经济新闻

从各公司披露的数据上看,即使2018年多数公司都过得比较艰难,但五大上市保险公司依然交出了令人满意的成绩单。从5家上市险企整体利润来源来看,除中国人保之外,寿险业务仍是上市险企的核心利润来源。

数据资料

年报数据显示,主要险企利润有升有降,运行基本稳定。其中,2018年中国平安、新华保险、中国太保归属于母公司股东的净利润分别为1074.04亿元、79.22亿元、180.19亿元,同比分别增长20.6%、47.2%、22.9%。中国人保、中国人寿归属母公司股东净利润分别为134.5亿元、113.95亿元,同比分别下降19.2%、64.7%。

中国人寿2018年归属于母公司股东的净利润为113.95亿元,同比下降64.7%。这与平安人寿近588亿的净利润相差近五倍。中国人寿称,受权益市场整体震荡下行影响,公司公开市场权益类投资收益同比大幅减少是的主要原因。

随着中国人寿年报的发布,A股五大上市险企的年报均已出炉。总体来看,五大上市险企2018年度业绩整体呈现稳健增长的态势。据统计,2018年中国人寿、中国平安、中国太保、中国人保、新华保险共实现归属于母公司股东的净利润1581.9亿元,与去年同期基本持平,相当于日赚约4.3亿元。

新华增速最大、平安盈利最多

新单保费与新业务价值增速双降

“总体来看,利润的有升有降体现出股份制公司对成本控制、业务结构、企业经济效益更加重视。”中央财经大学保险学院教授陶存文说,“一些公司受到股权缩水、业务结构调整等影响,净利润虽然下降不少,但只是短暂现象。”中国人寿2018年利润下滑64.7%,对此陶存文分析,决定企业利润的除了投资收益、承保利润还有成本控制这一重要因素,对于中国人寿来说,短暂的利润下滑不足为惧。“利润下降未尝是一件坏事,这也能敦促中国人寿今年在成本控制方面做得更好。”陶存文对记者说。

http://www.lycifco.com ,值得注意的是由于经济增长放缓,国内债券市场利率震荡下行,股票市场跌幅仅次于
2008 年。受权益类市场大幅下跌影响,表中5家上市保险公司的投资收益率较
2017 年都有显着下降。

从各公司披露的数据上看,即使2018年多数公司都过得比较艰难,但五大上市保险公司依然交出了令人满意的成绩单。从5家上市险企整体利润来源来看,除中国人保之外,寿险业务仍是上市险企的核心利润来源。

不同于2017年上市险企的净利润普遍收获同比涨幅,2018年的上市险企过得较为艰难。据记者不完全统计,A股五大上市险企归属于母公司股东的净利润之和与去年持平,并未出现大幅增长。不过具体到单个公司,情况又各不相同。

http://www.dsoLutions.net ,尽管5家上市险企中有3家实现净利润两位数的同比上升,但就寿险业务而言,几大上市险企2018年的新业务价值增速较2017年均有明显下降。业内评价认为,这也是整个行业面对市场和监管影响所要面临的转型阵痛之一。

受权益市场波动等因素影响,5家上市险企的总投资收益率均有不同程度下降。中国人保、中国人寿、中国太保、新华保险、中国平安的总投资收益率分别为4.9%、3.28%、4.6%、4.6%、3.7%,分别较2017年下降1.1、1.88、0.8、0.6、2.3个百分点。对此,陶存文建议,接下来各大险企要继续加强资产配置统筹管理,做好固定收益投资类的基础配置,优化多元委托管理,强化业绩考核。

寿险靠续期拉动业务增长模式

新华增速最大、平安盈利最多

从绝对额来看,走综合金融路线的中国平安无疑“一骑绝尘”,其2018年归属于母公司股东的净利润高达1074.04亿元,同比增长20.6%。其中,中国平安寿险及健康险业务实现的归属于母公司股东的净利润为579.14亿元,财险业务实现的归属于母公司股东的净利润为122.15亿元,合计高达701.29亿元。

相较于2017年上市险企新业务价值普遍两位数甚至高达30%至40%的增幅,2018年的增幅均降至个位数。除了中国平安实现7.3%的增速,中国太保、新华保险、中国人保的增幅均不到2%,而中国人寿的新业务价值则同比下降17.6%。

回归保障型业务趋势明显

在行业保费增长基本持平的背景下,寿险公司靠续期拉动业务增长模式、重点发展保障型业务的战略选择正逐步显示其内在价值。多数公司的银保渠道和趸缴业务都有明显减少,并持续优化业务结构,大幅压缩中短存续期业务规模,大力发展健康险业务和保障型业务。

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