美高梅手机网投偏股型投连险8月发力 近八成跑赢沪市大盘

  回眸10月份上证大盘指数,月底4个交易日出现报复性的反弹,单月以2.38%的涨幅告终。与大盘唇齿相依的偏股投连险账户情况如何?从新快报记者长期跟踪的74个偏股投连险账户(包含股票型、指数型和混合偏股型三类账户,下同)上月的表现来看,68个账户都能赚上一笔,最高的收益率为6.45%,超过同期沪指涨幅4.07个百分点。不过,相比历史投资收益,这些账户的赚钱能力开始下降,其中有超过一半的赚钱账户都只录得不到1%的成绩,而在9月份基本都能实现3%-6%的收益率。

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  74个账户平均赚3.24%,近八成跑赢沪市大盘

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  每经记者 涂颖浩 发自上海

  ■新快报见习记者 李驰

  CFP/图

  8月份A股在2200附近窄幅震荡整固,偏股型投连险账户的收益率整体向上。新快报记者长期跟踪的74个偏股投连险账户(包含股票型、指数型和混合偏股型三类账户,下同)中有64个账户8月份实现了正收益,其中有58个账户跑赢同期上证指数0.7%的涨幅。

  在投资市场里,一直处于边缘地位的投连险在今年的牛市里,也是遍地开花,整体表现优异。

  华宝证券最新投连险报告显示,今年10月,投连险账户单月平均收益1.11%。受益股市转好,投连险账户整体收益率连续第六个月飘红。此外,保费规模激增亦引人注目。

  跑赢沪指账户数逐月减少

  自2014年7月“牛市”启动以来,赚钱君就开始跟踪偏股型投连险账户表现。沪指一路上扬,能赚钱的偏股型投连险账户很多,但跑赢大盘的一直寥寥无几。本次盘点,赚钱君将统计时间拉长至2014年全年,抽样统计了74个偏股型投连险账户净值的变化。

  ■新快报见习记者 李驰 实习生 赵丹妮

  华宝证券研究所的数据显示,
2015年5月,投连险账户单月平均收益8.71%。今年前5个月可获取数据的相关投资账户总体平均回报率分别为2.24%、2.96%、7.96%、7.28%、8.71%。

  《每日经济新闻》记者注意到,今年三季度,寿险公司投连险保费激增至91亿元,较去年同期增长440%,而前两季度保费仅为17亿元、19亿元。

  偏股投连险的单月投资业绩涨幅都比较小,但据新快报记者统计的数据,其在10月份的投资收益环比出现较大幅度下降。纳入统计范围的74个账户,10月单月的平均收益率为1.13%,这与9月份的5.33%相差4.2个百分点。

  记者统计发现,沪指在2014年涨了52.87%,74个偏股型投连险账户却无一跑赢大盘。业绩最好的账户涨幅为50.06%,多数账户涨幅在10%—20%之间。被动管理的指数型账户,胜过了大多数主动管理的股票型和混合偏股型账户。由此可见,想要在牛市保持不踏空,保险公司的资金管理能力还有待加强。

  8月九成投连险账户有赚

  投连险收益今年不断提高,截至5月底,今年以来沪指上涨了42%,排名体系内的114个偏股型账户里,有77个账户跑赢大盘,占比67%。

  其中,光大永明贡献了三季度八成的投连险保费增量,账户资金主要投向类固定收益资产,投连险取而代之停售的网销万能险,或将成为新的保险理财先锋。

  翻看往月数据,8月份跑赢沪指大盘的账户数曾多达58个,9月份“断崖式”减至9个,时至10月份,下挫态势并未终止。数据显示,10月份,74个账户中有仅6个账户的收益率高于同期沪指涨幅,有近九成的账户跑输大盘。

  新年伊始,牛市不止步,如何选好一只偏股型投连险账户,赚钱君和你一道做足功课。

  8月已过,保险公司的投连险账户最新表现如何?新快报记者从华宝证券获悉,今年8月,投连险账户单月平均收益为1.04%,在跑赢同期大盘上证指数同期涨幅0.7%的同时,排名体系内的198个账户中取得正收益的占比高达90%。

  四只投连险业绩翻番

  投连险账户6连红

  10月份,尽管还有68个账户保持正收益,但也只有6个账户能与同期沪指涨幅一较高下,这6个账户是平安养老进取投资型账户、太平人寿策略成长型、太平人寿蓝筹成长型、汇丰人寿汇锋进取型、建信人寿主动积极型和瑞泰人寿成长型,它们10月份分别取得6.45%、5.63%、4.89%、3.83%、3.32%和2.44%的收益率。

  ■新快报记者 李驰

  新快报记者跟踪统计的74个偏股型账户表现更为突出,8月份的平均收益率为3.24%,甩开大盘2.54个百分点。值得一提的是,纳入统计的账户中取得正收益的有64个,占比达86%。

  今年前5个月股市持续向好,投资激进的投连险账户也是赚翻了。

  《每日经济新闻》记者从华宝证券最新投连险报告获悉,今年10月份,投连险账户单月平均收益1.11%。受益股市转好,投连险账户整体收益率连续第六个月飘红。今年5月至10月可获取数据的相关投资账户总体平均回报率分别为0.82%、1.46%、2.4%、1.04%、3.34%和1.11%。

  账户收益下挫,与二级市场行情不无关联,数据显示,沪指9月单月录得6.62%的涨幅,而10月份的涨幅降至2.38%。新快报记者还注意到,过去的两个月曾有不少账户突破两位数的收益率,而10月份普遍“降温”。生命人寿精选股票型9月份投资收益率为15.87%,10月份仅有0.58%。另外,上述投资收益靠前的太平人寿蓝筹成长型账户,9月份的收益率也曾一度突破15%。

  最风光 太平价值先锋净值涨幅第一

  新快报记者注意到,在这74个账户中,有46个股票型账户、6个指数型账户、22个混合偏股型账户,8月份的平均收益率依次为3.53%、-0.17%、2.93%。其中,美国友邦优选平衡组合型(上海)、太平价值先锋型、光大永明进取型、瑞泰人寿财智进取型等6个账户领跑偏股账户收益榜,其收益率均超过4.27%。10个亏损账户中7个账户的亏损幅度均在1%以内,且主要为指数型账户(8月沪深300指数跌0.5%)。

  根据华宝证券的报告,今年前5个月,激进型投连险中有49个账户跑赢沪指。

  偏股型账户10月表现虽不及同期沪深300指数,但跑赢可比公募基金指数。10月,激进型、混合激进型、指数型投连险指数收益分别为0.95%、1.06%及2.13%,可比公募基金指数收益分别为0.34%、0.27%及1.43%,均不及同期沪深300指数收益率2.34%。10月偏债型投连险账户表现好于偏股型账户,全债型账户平均收益率1.91%、增强债券型账户平均收益率1.76%,但弱于债券型基金指数同期2.61%的绝对收益率水平。

  指数型账户再度跑输大盘

  记者统计的2014年收益排行榜显示,涨幅前三的账户分别是太平价值先锋型、海康人寿指数加强型、招商信诺成长型,它们的净值涨幅分别为50.06%、49.72%、48.42%。

  太平人寿产品表现靠前

  其中,投资能力一直走在前列的太平人寿再次跻身冠军。激进型投资账户中,有四只产品业绩翻番,冠亚军都被太平人寿获得。

  从具体账户层面看,10月份,排名体系内的195个账户中179个账户取得正收益。其中,收益率名列前列的账户包括:平安进取(6.45%)、太平策略成长型(4.85%)、汇丰锋进取(4.70%)、太平蓝筹成长型(4.48%)、建信现金增利型(3.33%)。

  与大盘关联更为紧密的指数型账户不仅未能复制上证走势,而且有个别账户还录得负收益。在这74个账户中,有46个股票型账户、6个指数型账户和22个混合偏股型账户,它们10月份的平均收益率依次为0.79%、0.70%、1.67%,指数型账户不幸垫底。事实上,6个指数型账户没有一个跑赢同期沪指。数据显示,纳入统计的6个指数型账户早在8月份和9月份就集体跑输大盘。

  正所谓路遥知马力,记者查阅太平价值先锋型账户的资料显示,以账户净值而言,2014年1月2日太平价值先锋型净值(买入价)为0.9339元,2014年12月31日净值达到1.4014元。其年涨幅离沪指52.87%的年涨幅仅有一步之遥。

  在纳入统计范围的偏股投连账户中,太平人寿旗下的价值先锋、策略成长、蓝筹成长、智选动力增长等账户于8月全盘开花,分别取得4.78%、3.32%、3.04%、2.14%的收益率。其中最为抢眼的,当属太平价值先锋型。

  截至5月底,冠军太平策略成长型,今年的回报为136%。太平蓝筹成长型今年回报为126%。最近三年的回报率,这两只产品也是位居第一二名,收益率超过250%。

  记者注意到,今年三季度以来,寿险公司投连险独立账户新增交费激增。一季度、二季度投连险独立账户新增交费分别为17亿元、19亿元,今年三季度激增至91亿元,较去年同期增长440%。以单月保费数据来看,今年上半年投连险保费月均约为6亿元,7月至9月,投连险保费连续三个月高达28亿元、40亿元、23亿元。

  在具体指数型账户层面,10月份表现靠前的海康人寿指数成长型也仅录得1.10%的收益率,而光大永明指数型则苦吞-0.03%的负收益并位列末位。新快报记者从光大永明人寿投连信息披露中获悉,光大永明指数型账户“以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则,实现与市场同步成长为基本理念”,该公司还提醒要防范“跟踪指数的被动投资风险、跟踪指数不尽合理的风险”。

  太平价值先锋型账户成立于2007年10月。2008年底,账户净值深跌至0.5636元,此后净值一度回升。2011年、2012年该账户的绝对收益率分别为-24.24%和-2.29%,账户净值维持在亏损状态,直到2013年开始爆发式增长。根据华宝证券的统计显示,该账户2013年曾以27.82%收益率名列全部投连险账户的年度冠军。

  数据显示,在今年前8个月中,太平价值先锋账户以18.21%的平均收益率领跑其他73个账户,雄居偏股投连账户平均收益率榜首。而据新快报记者上个月的统计,该账户在今年前7个月就以12.81%的平均收益率夺得冠军。

  在月度分析报告里,太平人寿称,A股上涨过快,与实体经济并不相符;剔除银行、保险呢、两桶油以及部分大市值品种外,价值股也获得了基本等同于指数的涨幅。太平人寿判断市场运行格局可能会在5月份出现微妙变化,分化格局可能会出现。因此在策略成长账户的投资策略是波段操作,兑现收益。目前看来,太平人寿的做法逃离了6月以来的剧烈调整。

  类固定收益理财激增

  不过,如果将光大永明指数型放置74个账户当中,成绩并不算最差。混合偏股型账户中的生命人寿平衡I录得-0.94%成全场收益最差账户。据了解,生命人寿平衡型投资账户的投资目标为“通过配置于选定基金管理公司平衡型证券投资基金或均衡配置于不同风格的基金,追求超越比较基准的投资回报和长期稳定的资产增值”。

  最靠谱 指数型账户最低都能赚三成

  为何太平价值先锋能够一路高歌?新快报记者了解到,该账户近段时间来的投资主线在于以大金融为代表的蓝筹股、长期向好但短期受到政策扰动而被低估的优秀医药及消费企业以及中报超预期的公司。另据媒体此前报道,该账户成立于2007年10月,账户成立初期表现并不如意,但最近两年表现强劲,“最近两年的投资回报高达59.58%,最近1年的投资回报为25.51%,在59个激进型账户中均排在首位”。

  其他业绩翻番的两只,分别是汇丰汇锋进取和光大永明进取型,回报率分别是104.5%、104%。

  在三季度投连险新增保费中,光大永明贡献较大。根据保监会数据,2014年9月,投连险独立账户新增交费22.93亿元。其中,光大永明人寿新增投连险账户保费持续位居首位,达18.34亿元,占当月全部新增投连险保费收入的79.98%,平安人寿[微博]、信诚人寿9月投连险保费为1.52亿元、1.28亿元。在今年7、8月的投连险账户增量中,光大永明也占到约八成。

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