中国法院网:借钱不还可能构成诈骗罪

  广州日报讯 (记者林霞虹
实习生李琳)“这些年,因为我的赌性令我的家人和最要好的朋友都惨遭蒙骗。”昨日,广州中院审理了这宗特别的诈骗案,47岁的女子苏某被控诈骗多名老友1490余万元。

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来源:中国法院网

导读

因沉溺网络赌博借巨款后无力偿还 选择自首被判十五年

  苏某今年47岁,案发前在某外资保险公司工作,年收入约有20万元。此外,她还做一些红酒生意和茶叶生意。照理说,苏某的生活应该衣食无忧,但她却欠下十多位老友共约1500万元的债务。据指控,2012年至2014年11月间,苏某明知没有偿还能力,虚构他人或自己从事二手房赎契或经营红酒、茶叶等其他投资项目需要资金周转的事实,向被害人孙某华等人借款,用于偿还个人债务和赌博。2014年11月,苏某因无法再按约定支付利息,通过电话、见面与微信的方式,向各被害人承认自己借钱用于赌博的事实,遂案发。经统计,苏某骗得14人借款共计1490余万元。去年12月25日,苏某主动投案。公诉人认为,苏某的行为应以诈骗罪追究其刑事责任。

“借钱不还”可能构成诈骗罪

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实践中,对于借款型诈骗案件,如果主观方面的非法占有故意是靠推定的,行为人后续的突然还款行为可能会对抗推定的成立。很多地方将立案时间作为界限,立案之前归还款项的一律无罪,认为主观方面无非法占有故意,推定不成立,不管其归还的款项来源是否合法或者非法。

32岁的郭海建曾在链家地产任门店经理,原本工作顺风顺水的他却因为沉溺于在赌博网站上购买彩票,而以低价购房高价转手赚取差价以及做钢材生意等理由,从自己的客户和同事处借款800多万元,在无力偿还后,他选择了自首。日前,郭海建因诈骗罪被法院判处有期徒刑十五年。

  据了解,去年12月11日凌晨3时许,当苏某自知无法收场,便建了一个微信群,将债权人都拉到群里面,发出解释与忏悔的信息。“骗妹妹,骗妈妈,连刚踏入社会的儿子也不放过。骗完家人就开始骗朋友,以高额利息为诱饵,把所有信任我的朋友都骗了。”苏某说,事情败露后,她的妹妹掏出200万元帮她,还把心爱的手镯拿去抵押了50万元替她还债;一个朋友被她欠了100多万元,却说不要这笔钱了,还反过来安慰她,叫她重新做人。

中国法院网  2014-10-31

{“type”:1,”value”:”实践中,对于借款型诈骗案件,如果主观方面的非法占有故意是靠推定的,行为人后续的突然还款行为可能会对抗推定的成立。很多地方将立案时间作为界限,立案之前归还款项的一律无罪,认为主观方面无非法占有故意,推定不成立,不管其归还的款项来源是否合法或者非法。

笔者认为,这样操作虽然有易于实践,但有不合理的地方,还钱的行为应当列入考察主观方面是否具有非法占有故意的因素之一,而不是一票否决制,比如款项的来源,以及是否因为罪刑被发现、败露而做的补救措施等等,再结合其他证据一起分析,最后得出能否推定主观上具有非法占有故意的结论。

巨额债务无力偿

  苏某称,“我不敢要求大家的原谅,只是想把事情的来龙去脉说清楚。”目前该案正在审理中。

  【裁判要旨】

笔者认为,这样操作虽然有易于实践,但有不合理的地方,还钱的行为应当列入考察主观方面是否具有非法占有故意的因素之一,而不是一票否决制,比如款项的来源,以及是否因为罪刑被发现、败露而做的补救措施等等,再结合其他证据一起分析,最后得出能否推定主观上具有非法占有故意的结论。

“借钱不还”型诈骗罪的认定

2014年3月5日,郭海建的妻子接到丈夫同事打来的催债电话后才得知,郭海建从2013年8月开始,便陆续以炒房赚钱后高额返息为由向他曾经的客户胡某以及胡某的朋友借款1200余万元,用来玩网络上的实时彩票。开始是有输有赢,他也曾按照承诺的高息偿还过部分欠款,但后几个月却是输多赢少,就再想办法找人借,直到最后无力偿还。

  以工程资金需求为名向他人借款,并全部用于偿还欠账和赌博,到期无法偿还借款,应认定为诈骗罪。

“借钱不还”型诈骗罪的认定

要旨

夫妇二人想尽筹钱的办法,但无论如何也无法在短时间内还上。最终,郭海建决定向警方自首。临出家门前,郭海建将自己此前所写的4张欠条和一张计算草稿,留给了妻子,并在走进派出所之前给所有债主打电话承认了自己借钱赌博无法偿还的事实,并告知对方自己决定自首。

  区分行为人“借款不还”的性质,应充分考虑行为人借钱时的主观故意、有无偿还能力以及对所借款项的使用情况等综合因素。

要旨

以工程资金需求为名向他人借款,并全部用于偿还欠账和赌博,到期无法偿还借款,应认定为诈骗罪。

诈骗被判十五年

  【案情】

以工程资金需求为名向他人借款,并全部用于偿还欠账和赌博,到期无法偿还借款,应认定为诈骗罪。

美高梅手机网投,区分行为人“借款不还”的性质,应充分考虑行为人借钱时的主观故意、有无偿还能力以及对所借款项的使用情况等综合因素。

郭海建自首后,民警也曾尝试用其注册的账户名登录这个名为“优游娱乐”的赌博网站,但郭海建提供的用户名及密码已无法登录,因此警方也无法查证郭海建在该网站上的输赢情况。

  公诉机关:重庆市彭水苗族土家族自治县人民法院。

区分行为人“借款不还”的性质,应充分考虑行为人借钱时的主观故意、有无偿还能力以及对所借款项的使用情况等综合因素。

案情

据郭海建交代,他一度也曾赢过钱,并在2013年12月花17万元买了一辆二手的大众朗逸汽车,还曾于2014年1月给过妻子30万元。不过2014年3月,再次输钱的郭海建把该车抵押给天通苑的一家担保公司,目前,因郭海建到期未能还钱,轿车已过户给他人。

  被告人:罗小兵。

案情

公诉机关:重庆市彭水苗族土家族自治县人民法院。

郭海建对起诉书指控的事实不持异议,但其主观上没有非法占有目的,只是想挪用被害人的资金,通过购买彩票的方式赚钱偿还被害人,请求法庭对其从轻处罚。

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